Розробка P2P-криптобірж та escrow-платформ

P2P-торгівля криптовалютами передбачає прямі угоди між користувачами без участі класичного торгового движка. Такий формат знімає частину інфраструктурних і регуляторних обмежень, але водночас висуває підвищені вимоги до безпеки, логіки виконання угод і довіри між сторонами.

CryptonisLabs розробляє P2P-криптобіржі та escrow-платформи, у яких користувачі здійснюють угоди напряму між собою, а платформа гарантує їх безпечне виконання за допомогою escrow-механізмів, KYC/AML та системи арбітражу – за принципами, що використовуються у LocalBitcoins або Binance P2P.

Ми здатні створити не просто інтерфейс для розміщення оголошень, а повноцінну технологічну інфраструктуру, яка стабільно працює в умовах високого навантаження, дозволяє виключити ризики шахрайства та забезпечує повний контроль над усім життєвим циклом P2P-угоди.

Що таке P2P-платформа

P2P-криптобіржа – це програмна система, у якій користувачі купують і продають криптовалюту безпосередньо між собою, а платформа не виступає стороною угоди. Її ключова роль – технічно гарантувати виконання домовленостей між учасниками.

Безпека таких угод забезпечується за допомогою escrow-механізму або смартконтрактів. На момент створення угоди криптовалюта блокується в escrow-гаманці та залишається там до підтвердження виконання умов обома сторонами або до рішення арбітражу в разі спору.

Розробка P2P-криптобірж потребує точного балансу між безпекою, зручністю користувачів і мінімізацією довіри до платформи як сторони угоди.

На відміну від централізованих бірж, P2P-платформи:

• не зберігають кошти користувачів на балансі платформи;
• не використовують торговий движок і стакан ордерів;
• не формують ліквідність штучно, а працюють з користувацькою пропозицією.

Такі рішення особливо популярні на ринках, де фіатні шлюзи обмежені, доступ до класичних CEX ускладнений або потрібна децентралізована модель довіри, заснована не на бренді, а на технології. P2P-платформа для криптотрейдингу особливо ефективна там, де важлива гнучкість умов і відсутність торгового движка.

Архітектурні приклади: LocalBitcoins, Binance P2P, Paxful, OKX P2P.

Чим P2P-платформа відрізняється від класичного криптообмінника та CEX

Під час вибору формату криптоплатформи важливо розуміти, що P2P-рішення, класичні обмінники та централізовані біржі вирішують принципово різні бізнес-завдання. Вони відрізняються не лише інтерфейсом, а й архітектурою, рівнем відповідальності за кошти користувачів та регуляторним навантаженням.

Центральна ідея платформи

Саме тут формується ключова відмінність:
P2P-платформа не є контрагентом угоди, вона лише гарантує її безпечне виконання.

Рівень централізації та довіри

Для бізнесу це означає:

• CEX – максимальні вимоги до ліцензування і зберігання коштів.
• Обмінник – відповідальність за курс, ліквідність і API.
• P2P – менше юридичних бар’єрів, але вищі вимоги до escrow і арбітражу.

Основні типи P2P-рішень

На ринку часто з’являється запит на розробку альтернативи LocalBitcoins з повним контролем над логікою escrow та механізмами арбітражу. Нижче розглянемо можливі підходи до реалізації таких рішень.

За логікою роботи та бізнес-моделлю P2P-платформи можуть суттєво відрізнятися. Під час проєктування ми завжди виходимо з того, яку саме задачу має вирішувати система, а не з універсального шаблону.

P2P Marketplace (classic)

Класичний формат P2P-маркетплейсу передбачає, що користувачі самостійно створюють оголошення на купівлю або продаж криптовалюти, обирають контрагентів і погоджують умови угоди. Платформа забезпечує escrow, чат, базовий арбітраж і систему рейтингів. P2P-криптомаркетплейс формує ліквідність за рахунок спільноти, а не внутрішнього пулу активів.

Цей тип добре масштабується за рахунок користувачів, але потребує продуманої антифрод-логіки, лімітів і контролю поведінкових ризиків.

Приклади: LocalBitcoins, Binance P2P.

Escrow Platform

У таких системах ключовим елементом є механізм блокування коштів у смартконтракті або escrow-гаманці. Логіка виконання угод максимально формалізована, а людський фактор зведений до мінімуму.

Цей формат підходить для проєктів, де критично важлива прозорість і технічна верифікація кожної операції.

Приклади: Paxful, HodlHodl.

OTC P2P Hybrid

Гібридні рішення поєднують P2P-модель з внутрішнім брокерським або напівавтоматичним модулем. Частина угод може виконуватися за заздалегідь визначеними правилами, що підвищує швидкість і керованість процесу.

Такий формат часто використовується біржами або фінтех-платформами як окремий P2P-напрям.

Приклад: WhiteBIT P2P.

Telegram-P2P Bot

P2P-угоди та сповіщення реалізуються через Telegram-інтерфейс. Це рішення орієнтоване на локальні спільноти, швидкі угоди та мінімальний UX.

Попри зовнішню простоту, такі боти вимагають складної серверної логіки та надійного escrow-механізму.

Приклади: кастомні TON / USDT P2P-боти.

Бізнес-модель і джерела доходу

P2P-платформа дозволяє запускати бізнес без необхідності формувати власну ліквідність, оскільки її створюють самі користувачі.

Ключові функції та модулі

Повноцінна P2P-платформа складається з двох логічних рівнів – користувацького та адміністративного. Їх баланс безпосередньо впливає на довіру, безпеку та масштабованість бізнесу.

Функціонал для користувачів:

• створення та публікацію ордерів на купівлю або продаж;
• фільтрацію за валютами, країнами та платіжними методами;
• захищений чат між сторонами угоди;
• автоматичне блокування коштів у escrow-гаманці;
• підтвердження виконання угоди та release crypto;
• обліковий запис із історією угод, рейтингами та відгуками;
• сповіщення через Telegram або e-mail.

Ці модулі формують користувацький досвід і напряму впливають на повторне використання платформи.

Функціонал для адміністратора:

• централізована панель управління користувачами та ордерами;
• арбітражний модуль з повною історією дій;
• гнучке налаштування комісій і лімітів;
• контроль ліквідності та стану escrow-гаманців;
• інтеграція KYC/AML та формування звітності;
• система тикетів і внутрішніх повідомлень.

Саме цей рівень визначає, наскільки керованою, безпечною та життєздатною є P2P-платформа в довгостроковій перспективі.

Інтеграції

P2P-платформа не може існувати ізольовано. Її стабільність, безпека та зручність для користувачів безпосередньо залежать від якості інтеграцій із зовнішніми сервісами – блокчейнами, гаманцями, платіжними провайдерами та системами комплаєнсу.

CryptonisLabs проєктує інтеграції на рівні архітектури, а не як додаткові модулі «поверх» готової системи. Це дозволяє уникати вузьких місць, проблем із масштабуванням і критичних збоїв під навантаженням.

Гаманці

Платформа може працювати як з custodial, так і з non-custodial рішеннями – залежно від обраної моделі ризиків і відповідальності.

Ми реалізуємо інтеграції з:

• BTC, USDT (ERC20, TRC20, BEP20);
• TON, ETH, BNB та іншими мережами.

Окрема увага приділяється управлінню ключами, ротації доступів і розмежуванню прав між сервісами.

P2P-система гаманців повинна забезпечувати безпечну взаємодію між користувачами без постійного зберігання коштів на балансі платформи.

Blockchain API

Для роботи з блокчейнами використовуються перевірені провайдери:

• Infura, QuickNode;
• TON API;
• TronWeb.

Ми враховуємо обмеження за швидкістю, затримки підтверджень, особливості мемпулу та можливі форки – усе це критично для коректної роботи escrow.

Платіжні та фіат-шлюзи

P2P-рішення часто поєднують криптовалютні та фіатні розрахунки. Ми інтегруємо платіжні шлюзи з урахуванням юрисдикцій, валют і сценаріїв використання:

• Cryptomus, NOWPayments;
• Mercuryo, Transak та інші.

KYC / AML

Комплаєнс реалізується не формально, а з урахуванням бізнес-логіки платформи:

• Sumsub;
• ShuftiPro;
• Veriff.

Можливе налаштування різних рівнів верифікації залежно від лімітів, обсягів і ролі користувача.

Системи сповіщень

Для забезпечення оперативної взаємодії з користувачами може бути реалізована інтеграція з:

• Telegram Bot API;
• Twilio;
• SendGrid и т.п.

Сповіщення про статус угод, арбітраж, підтвердження та ризики є критичним елементом довіри.

Архітектура рішення

P2P-платформа – це складна багаторівнева система, де помилка на рівні архітектури може призвести до втрати коштів або зупинки бізнесу. Саме тому CryptonisLabs починає кожен проєкт із проєктування архітектури, а не з UI або функцій.

Типова архітектура P2P-рішення включає:

• Frontend (React / Next.js / Vue)
  Інтерфейс користувача, оптимізований для швидкої роботи з ордерами, чатами та сповіщеннями.
• Backend (Node.js / Nest.js / Go)
  Серце платформи, де реалізується бізнес-логіка угод, контроль станів, арбітраж і доступи.
• Escrow Service
  Окремий сервіс або смартконтракт, відповідальний за блокування та розблокування коштів.
• Database (PostgreSQL / Redis)
  Зберігання історії угод, логів, рейтингів, статусів і дій користувачів.
• KYC / AML / Arbitration Module
  Модулі комплаєнсу та вирішення спорів, тісно інтегровані з логікою угод.
• Blockchain Layer
  Рівень взаємодії з мережами BTC, ETH, USDT, TON та іншими.

З технічної точки зору P2P-платформа простіша за CEX, але значно складніша за обмінник, оскільки вся логіка безпеки зосереджена в escrow та контролі станів угоди.

Off-chain vs On-chain escrow

На етапі проєктування ми завжди визначаємо оптимальну модель escrow:

• Off-chain escrow
  Кошти блокуються на сервері. Переваги – швидкість, гнучкість, менші комісії. Недолік – вища відповідальність платформи.
• On-chain escrow
  Блокування через смартконтракти. Максимальна прозорість і мінімум довіри до платформи, але складніша логіка й дорожче виконання.

Вибір моделі залежить від ринку, юрисдикції та бізнес-цілей клієнта.

Механіка Escrow

Крипто escrow-платформа дозволяє виконувати угоди між незнайомими сторонами без передачі контролю над коштами централізованому сервісу. Escrow – ключовий елемент будь-якої P2P-платформи. Саме він замінює довіру між незнайомими користувачами чітко визначеною технічною логікою.

Процес роботи escrow виглядає так:

1. Після створення угоди криптовалюта автоматично блокується в escrow-гаманці або смартконтракті.
2. Обидві сторони виконують свої зобов’язання відповідно до умов угоди.
3. Після підтвердження виконання кошти розблоковуються та передаються отримувачу.

У разі виникнення спору угода переходить у статус арбітражу. Адміністратор отримує доступ до:

• історії дій сторін;
• переписки;
• часових міток;
• підтверджень транзакцій.

Програмне забезпечення для криптоарбітражу в P2P-системах вимагає детального логування та прозорої історії дій сторін.

Для on-chain реалізацій escrow-логіка забезпечується смартконтрактами, цифровими підписами та багаторівневими перевірками станів.

Безпека

P2P-платформа працює з прямими угодами між користувачами, тому будь-яка вразливість може мати фінансові наслідки. Розробка смартконтрактів escrow потребує ретельного аудиту, оскільки будь-яка помилка безпосередньо впливає на кошти користувачів. Саме тому безпека в наших рішеннях закладається на рівні архітектури, а не як додатковий модуль.

CryptonisLabs реалізує комплексний підхід до захисту:

• обов’язкова або гнучко налаштовувана KYC/AML-верифікація;
• розділення гарячих і холодних гаманців;
• двофакторна автентифікація та e-mail-підтвердження;
• IP-фільтрація та моніторинг аномальної активності;
• аудит смартконтрактів для on-chain escrow;
• повне логування дій користувачів і адміністраторів.

Такий підхід дозволяє мінімізувати ризики шахрайства, технічних збоїв і людських помилок навіть за високих навантажень і масштабування платформи.

Додаткові можливості платформи

Окрім базової логіки P2P-угод та escrow, сучасна платформа повинна мати інструменти, які підвищують залученість користувачів, стимулюють ліквідність і формують довгострокову цінність бізнесу.

CryptonisLabs може закласти додаткові можливості вже на етапі архітектурного проєктування, щоб вони не виглядали «надбудовою», а працювали як частина єдиної системи.

До таких можливостей належать:

• Реферальні програми – з гнучкими правилами нарахування, антифрод-контролем і лімітами.
• Комісійна модель платформи – комісії за угоди, виведення коштів або преміум-функції.
• Система рейтингів і відгуків – один із ключових інструментів формування довіри між користувачами в P2P-середовищі.
• Інтеграція Telegram-бота або email-розсилок – для сповіщень, підтвердження дій, маркетингових розсилок та, за потреби, виконання дій без входу у web-інтерфейс.
• Мобільна версія або PWA – для ринків, де мобільний доступ є основним каналом взаємодії.

Такі додаткові функції безпосередньо впливають на утримання користувачів і масштабування платформи без зростання операційних витрат.

Що відрізняє підхід CryptonisLabs

Як альтернатива Binance P2P, кастомна платформа дозволяє повністю контролювати комісії, правила доступу та механіку арбітражу. Розробка P2P-криптобіржі або escrow-платформи потребує не лише знання технологій, а й розуміння ринкових ризиків, поведінки користувачів і регуляторних обмежень. ​​

CryptonisLabs багато років працює з P2P-моделями, escrow- та arbitration-системами, створюючи рішення для різних юрисдикцій і сценаріїв використання.

Ключові характеристики підходу CryptonisLabs:

• досвід розробки P2P-бірж і escrow-систем, а не універсальних «скриптів»;
• глибоку експертизу в смартконтрактах і off-chain escrow-архітектурах;
• роботу з Ethereum, BNB, TON, Tron і Bitcoin на рівні протоколів та API;
• готові інтеграції з KYC/AML і платіжними шлюзами;
• white-label рішення під бренд клієнта;
• побудову API та Telegram-ботів для партнерів і спільнот;
• підтримку та оптимізацію після запуску, з урахуванням змін ринку.

Наш підхід – це інженерна відповідальність за результат, а не просто реалізація функцій за ТЗ. Готовий скрипт P2P-криптобіржі не враховує специфіку ринку, тому ми проєктуємо індивідуальні рішення з нуля.

Запуск P2P-рішення під ключ

Якщо ви розглядаєте запуск P2P-криптобіржі або escrow-платформи, ключовим фактором успіху стає не набір функцій, а коректно спроєктована архітектура – escrow-логіка, контроль станів угод, арбітраж і безпека.

CryptonisLabs розробляє P2P-платформи під ключ – від формалізації бізнес-вимог і архітектурного проєктування до стабільної роботи в продакшені з урахуванням навантажень, регуляторних обмежень і поведінки користувачів.

Першим кроком ми пропонуємо архітектурну консультацію, під час якої:

• визначаємо оптимальну P2P-модель під ваш ринок;
• обираємо escrow-підхід (on-chain або off-chain);
• окреслюємо ключові ризики та обмеження ще до розробки.